[股市融资利息]银行加码“配资业务”风险暗藏

2021-07-30 08:09:00 101 配资平台 银行,加码,业务,风险,暗藏

长江商报消息 为上市公司高管提供最高2倍杠杆融资,专家称可能催生股市新泡沫

□本报记者 沈佑荣 实习生 杨晖 关俊荣 郑慧

就在一场关于HOMS的场外高杠杆配资风云逐渐淡出之时,另外一种场外杠杆配资业务正如火如荼。这一次,银行是主角。

“目前,我们分行只做了一笔业务,股份制银行做得多一些。”7月24日,一家国有大行湖北省分行人士向长江商报记者表示,为上市公司高管提供配资,主要是银监会要求支持资本市场的四项政策出台后,银行才行动起来。

长江商报记者了解到,截至目前,中行、农行、交行、建行、招行、平安、光大等多家银行加入股东、高管增资配资业务。

7月22日,武汉科技大学金融证券研究所所长董登新告诉长江商报记者,这种以杠杆救杠杆的方式确实能较好维稳股市,对银行和上市公司股东、高管而言是双向利好,银行找到了资金出口,高管增持了股票。不过,在他看来,这一模式如果不能较好引导规范,又会催生新的股市泡沫。

业内人士也认为,银行资金通过杠杆入市,属于银行的表外资金,如果不加以规范监管,长期累积,会形成新的风险。

银行加码杠杆配资

“近期各大指数已经回调超过30%!千金难买牛回头!××银行重新开启伞形配资,二级市场股票,起点100万,产品以定向方式设立,标准合同、落地迅速、账户齐全、提供配资。”近日,类似的银行场外配资广告在一些上市公司高管中流传。

长江商报记者调查了解到,确实有不少银行提供场外配资业务,而配资客则为上市公司股东、高管。公开信息显示,7月初以来,中行、农行、交行、建行、招行、民生、兴业、平安、光大、宁波、江苏、浙商银行等都已加入配资阵营。

“目前,我们分行只做了一笔业务,股份制银行要做得多些。”7月24日,某国有大行湖北省分行一人士告诉长江商报记者,该行涉足为上市公司股东、高管配资业务较晚,据其所知,招行、民生、兴业、平安等股份制银行本月初就已开始。

而一家股份制银行分行的人士则向长江商报记者表示,该行推出为上市公司股东、高管配资业务,是应监管层的要求,目前,北上广深以及江苏、浙江等地分行业务做得不错,而中西部地区业务量不大。

该人士透露,国有大行的配资杠杆多为1倍,相当于券商的融资融券,股份制银行有1倍至1.5倍的,部分城商行胆子大些,多为2倍,态度最积极的属宁波银行、江苏银行及浙商银行。

不过,银行在为上市公司的股东、高管增持提供配资业务也是有选择的,要看公司的业绩、成长性等。7月22日,长江商报记者以某家上市公司股东身份致电宁波银行,一名工作人员表示需要记者本人携带持股证明到银行去谈,当记者表示不是股东,该人员立即表示该行不做此类业务。

“各家银行进行的配资业务方案大同小异。”上述股份制银行人士透露,基本的操作模式是,银行通过资管计划提供优先级资金,上市公司的股东、高管出劣后级资金,按双方协商的资金杠杆比例配资,并设立相应的预警线和平仓线。

对于此次银行推行的配资业务,多家银行向长江商报记者称是响应监管层维护上市公司股价稳定要求进行的。7月8日,证监会曾要求,鼓励上市公司控股股东、持股5%以上的股东及董事、监事、高级管理人员通过证券公司、基金公司定向资产管理计划增持上市公司股份方式稳定股价。银监会也发布了稳定资本市场四大措施,支持银行为回购本企业股票的上市公司提供质押融资。

“以杠杆救杠杆,场外配资场内化。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新向长江商报记者表示,此前HOMS场外配资的资金,大部分来源于银行,银行是幕后者;如今银行提高的配资业务,银行是主角,将以前的场外配资场内化了。

火线增持维稳股价

银行加码配资业务的背后,是一个巨大的资金缺口。

一股份制银行武汉分行人士明确向长江商报记者表示,该行起初并未推出这一业务,而是客户找上门来,提出了配资要求,分行向总行请示后,并向上海分行咨询后才做成了第一笔配资业务。7月中旬后,配资业务才正式推出。

“我们对自家的公司有信心。”7月22日,湖北一家上市公司高管陈先生回答长江商报记者时说,证监会推出“五选一”方案后,公司董事会经过研究决定,公司推出员工持股计划,同时,高管层增持自家公司股票。

陈先生称,A股市场惨跌后,公司股价跌去了一半,董事会分给他的任务是增持10万股,需要资金200多万元。当时,他手中资金不够,就向银行融资100万元。陈先生说,融资的是有业务往来的银行,彼此比较了解,加上钱不多,银行给的利率是8%。“公司个别高管增持的股份多,融资额超过1000万元。”陈先生说,银行要求将其股权折价质押,并设定了预警线和平仓线,约定一旦股价下跌到预警线,就要补充本金或者增加股权质押。

长江商报记者了解到,湖北这家公司的股权增持数量并不算多,而那些股价跌破定增价的公司股东、高管增持的比例较大。

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